Это другой риск по сравнению с волатильностью акций. Но, в конце концов, риск тоже.
Это достаточная причина не действовать вслепую, а действовать удобно, применяя наиболее оптимальную формулу.
Облигации являются сложными инструментами, и инвестирование в облигации не избежит риска, связанного с какими-либо инвестициями (кроме денежных средств). Это другой риск, чем акции, но риск без сомнения. Инвестор, испытывающий волатильность капитала, всегда думал, что самое безопасное место - это облигации с фиксированным доходом.
Реальность такова, что важно знать риск этих инвестиций и искать наиболее оптимальную формулу для приобретения этих продуктов.
Типичная реакция инвестора с фиксированным доходом - покупка инвестиционных фондов с фиксированным доходом.
Это наиболее подходящий способ, по-видимому. Простота инвестиционного фонда делает его подходящим продуктом для нового инвестора. Удобство покупки фондов с фиксированным доходом было причиной того, что этот продукт был фаворитом инвестора для этого типа дохода.
Осторожно! Облигации с фиксированным доходом также могут быть проигравшими
Если мы посмотрим на результаты в любом фонде с фиксированным доходом за последние годы, то увидим, что, несмотря на то, что процентные ставки упали до исторического уровня, очень немногие имеют преимущества.
Эта реальность озадачивает многих инвесторов, которые искали небольшую, но безопасную прибыль и внезапно оказываются в замешательстве.
Ответ заключается в том, что необходимо признать, что инвестиционный фонд с фиксированным доходом не является облигацией, даже если он состоит из них.
Характеристика инвестиционных фондов, не гарантирующих доходность, создала в этой стране, и у инвесторов с фиксированным доходом необходимость искать и устанавливать отношения с инвестиционными консультантами, специализирующимися на фиксированном доходе.
Когда приобретается облигация, которая является обязательством, будь то у предприятия или компании, государственного учреждения, казначейства и т. Д., Устанавливается процентная ставка (купон), которая выплачивается периодически.
Если инвестор ожидает погашения этой облигации, он получает инвестированную сумму плюс проценты за этот период. Это гарантирует возврат инвестиций.
Это инвестиционный фонд с фиксированным доходом, в состав которого входят облигации, которые покупаются и продаются в соответствии со стратегиями управляющего.
Это приводит к расходам и, во многих случаях, к потерям, которые, если их добавить к расходам на управление фондом, могут привести к общим убыткам.
Идеальный способ инвестировать в фиксированный доход
Идеальный способ инвестировать в фиксированный доход под руководством специализированного консультанта - это создать портфель облигаций со смещенным сроком погашения, которые по мере необходимости обновляются.
Таким образом, он никогда не теряется при условии, что качество долга является качественным.
Идеальный способ инвестировать в фиксированный доход - это портфель или портфель отдельных облигаций, диверсифицирующий число компаний, которые выпускают этот долг и сроки погашения.
Этот способ инвестирования в фиксированный доход является тем, который развивается в эти дни важным способом на североамериканском рынке.
Двумя рисками инвестирования в фиксированный доход являются качество бумаги, которую в случае банкротства или приостановки платежей принципал может не заплатить, поэтому необходимо выбирать качество; Второе - движение процентных ставок. Когда они растут, ценность бумаги падает, и наоборот.
Больше рекомендаций
В эти моменты исторически низких процентных ставок и когда Федеральный резерв готов повысить ставки, как только наступит восстановление экономики (возможно, в сентябре), удобно покупать отдельные облигации не в долгосрочной, а в краткосрочной перспективе (не более двух). года).
Когда ставки вырастут и достигнут исторически высокого уровня, станет возможным покупать с более высоким сроком погашения и гарантировать доходность.
Это разочарование инвесторов пройдет, как только экономика начнет взрослеть, а время поможет забыть текущие плохие времена. Пока этого не произойдет, инвестиция с фиксированным доходом будет убежищем инвестора.
