Введение
В этом эссе о новом законе об отмывании денег мы начнем с обзора общих предпосылок того, как отмывание денег началось в наше время, откуда происходит этот термин «отмывание денег». Первое юридическое обоснование, какие были первые законы, которые были изданы, чтобы попытаться контролировать это действие и как оно было криминализировано.
Мы поговорим о понятии «отмывание денег», поскольку это преступление совершается в Мексике, об учреждениях, ответственных за его преследование, и о некоторых недавних случаях совершения этого преступления высокопоставленными должностными лицами и людьми, которые занимаются политикой в нашей стране.
Мы дадим широкий обзор новых руководящих принципов и обязательств, продиктованных этим новым законом, которым должны следовать государственные органы и частный сектор.
Мы упомянем некоторые механизмы, которые преступление использует для совершения этого преступления, незаконную деятельность, где может иметь место составление этого преступления, и мы упомянем некоторые секторы бизнеса, которые будут затронуты этим новым законом.
Мы проанализируем некоторые правительственные статистические данные об операциях, которые этот закон называет «уязвимыми», и то, как определение определяет это в правовых рамках.
И вообще, личный вывод о возможностях этого нового закона в сфере торговли и инвестиций и его эффективности применения.
Новое положение федерального закона о предупреждении и идентификации операций с ресурсами незаконного происхождения
Задний план
Как правило, начало явления, известного как отмывание денег, относится к семидесятым годам, наряду с развитием и прибыльным увеличением массовых рынков наркотиков, но такие авторы, как Кордова Гутьеррес и Паленсия Эскаланте, отмечают, что совершение этого преступления датируется В двадцатых годах нам говорят, что первые отмытые столицы произошли в Соединенных Штатах во времена гангстера и так называемого сухого закона. В Чикаго в 1920-х годах группа преступников, имеющих дело с алкоголем, азартными играми, проституцией и другими незаконными видами деятельности, как утверждается, купили сеть прачечных и в конце каждого дня собирали незаконную прибыль от другие предприятия, являющиеся совместно обоснованными, полученными в результате законной деятельности.
Таким образом, происхождение термина «отмывание денег» восходит ко времени американского гангстера Мейера Лански, хорошо известного во время запрета, который в то время создал в Нью-Йорке сеть из 2 прачечных, которые использовались для отмывания денег. средства от нелегальных казино. Этого было достаточно, чтобы положить в прачечные суммы (Кордова Гутьеррес Альберто и Паленсия Эскаланте, 2001); для этих средств, чтобы войти в банковский круг.
Первый законный предшественник содержится в Законе США о банковской тайне 1970 года, который налагал на финансовые учреждения обязательства по ведению определенных операций и сообщению о них властям, однако этот закон был неэффективным, поскольку именно обязательство сообщать о возможных незаконных операциях было установлено таким образом, чтобы отмыватели денег могли продолжать осуществлять свою деятельность без риска получения санкций.
Столкнувшись с таким сценарием, в 1986 году Конгресс США издал так называемый «Закон о борьбе с отмыванием денег». Что символизировало это преступление, наказав его лишением свободы на срок до 20 лет. Благодаря этому закону эта деятельность была федерализована, конфискация прибыли, полученной отмывателями, была разрешена, и властям были предоставлены дополнительные инструменты для расследования отмывания денег.
Концепция отмывания денег
Концепция отмывания денег заключается в «приспособлении к налоговой законности денег, полученных преступным или неоправданным бизнесом». Он состоит из действий, с помощью которых преступное лицо или организация обрабатывает финансовую прибыль, полученную в результате незаконной деятельности, чтобы попытаться создать видимость ресурсов, полученных от незаконной деятельности. (Фигероа Веласкес, 2002)
В Мексике каждый год отмываются или отмываются от 19 до 39 миллиардов долларов от организованных преступных организаций, по данным службы безопасности Stratford, большая часть денег поступает из Соединенных Штатов, чтобы раскрыть любое преступление, частые советы Среди мировых следователей полиции есть: следить за деньгами. И это то, что мексиканское правительство намерено делать отныне.
В среду, 17 августа, вступил в силу новый закон о борьбе с отмыванием денег, целью которого является атака на прибыль не только от организованных преступных картелей, но и от незаконной деятельности государственных чиновников и некоторых компаний.
Специалисты предупреждают, что помимо показателей в Мексике, как и в других странах, существует несколько механизмов отмывания денег, и не все они связаны с незаконным оборотом наркотиков, рабством, похищением людей или вымогательством.
Генеральная прокуратура республики обнаружила отмывание денег при продаже предоплаченных карт для телефонных звонков, обмене валют, азартных играх в казино, аренде воздушных такси, ресторанов, а также при покупке автомобилей, особняки, произведения искусства и украшения.
Несколько бывших мэров и губернаторов в настоящее время находятся под следствием и обвиняются в использовании бюджетных ресурсов в своих интересах. Юридически это также считается отмыванием денег.
«Есть серьезные расследования людей, которые отвлекают общественные ресурсы и используют их, зная, что они знают, что они происходят из неподходящих ситуаций», самые последние случаи в Мексике - это учитель Эльба Эстер Гордильо, бывший лидер союза учителей, и Андрес Гранье, бывший губернатор табаско. Они оба задержаны и находятся в судебном процессе.
Видя эту панораму, возникают сомнения в эффективности нового закона по борьбе с отмыванием денег.
Законодательство, называемое федеральным законом о предотвращении и выявлении незаконных ресурсов, запрещает операции с наличными, которые превышают 40 000 долларов США. Этот закон особенно регулирует экономические сектора, которые уязвимы для отмывания денег, то есть торговлю автомобильными драгоценностями и произведениями искусства. Этот закон является частью обязательств Мексики перед международной финансовой группой действий (gafi), организацией сформированный несколькими странами и посвященный борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В тех случаях, когда закон обязывает физических и юридических лиц сообщать властям о любой финансовой операции, которая считается «необычной», то есть она превышает юридический лимит в 40 000 долларов США, независимо от того, осуществляется ли она наличными.
Проблема заключается в том, что подобные транзакции распространены в Мексике. «Например, весь сельскохозяйственный сектор работает с наличными деньгами», и это не означает, что это незаконные деньги. То, что кажется предсказуемым, - это то, что уведомления о необычных операциях за короткое время увеличатся, информация, которая вряд ли может быть преобразована в расследования отмывания денег. Деньги.
Чтобы дать нам представление о вышеупомянутом, по данным отдела финансовой разведки Министерства финансов, в первом квартале этого года было получено отчетов о 1,5 млн. Денежных операций и об этих 16 000 отчетах об операциях ». необычно. "
Но из этой вселенной операций было только шесть сообщений о «тревожных» операциях, то есть с признаками того, что это может быть отмывание денег.
С другой стороны, в Мексике преступление отмывания денег определяется как «операция с использованием средств незаконного происхождения», и это преступление в соответствии с федеральным уголовным кодексом, статья 400-бис, будет совершено, когда преступник или С помощью interposita человек выполняет любое из следующих действий:
«Приобретать, распоряжаться, распоряжаться, хранить, депонировать, гарантировать, инвестировать, транспортировать или передавать из-за границы иностранцу или наоборот ресурсы, права или товары любого характера, со знанием того, что они представляют или представляют продукт незаконной деятельности, с любой из следующих целей; скрывать или делать вид, что скрывают, скрывают или препятствуют знанию происхождения, местоположения, назначения или собственности указанных ресурсов, прав или активов или поощряют любую незаконную деятельность ".
Что касается процесса совершения преступления, связанного с отмыванием денег, было установлено, что независимо от агента, который использует отмывание денег или какие бы лабиринты он ни использовал, принципы работы в основном являются самих себя.
Точно так же мы понимаем, что основной целью этого нового закона является:
Объект:
- Предотвращать и выявлять действия или операции, связанные с незаконными ресурсами, и те, которые имеют тенденцию финансировать терроризм. Предлагается система идентификации и отчетности о действиях или операциях, связанных с уязвимой деятельностью.
Поэтому тот, кто выполняет уязвимые действия.
У них есть следующие обязательства:
- Определите клиента. Деловые или деловые отношения, запрашивающие RFC. Если у вас есть знания о бенефициаре. Охрана, защита, защита и предотвращение уничтожения информации, а также той информации, которая идентифицирует клиента.
В заключение можно сказать следующее:
К сожалению, этот новый закон включает ряд мер, которые могут косвенно остановить иностранные инвестиции в Мексике, поскольку введенные новые меры контроля обязательно потребуют создания бюрократических процессов, которые могут задерживать, препятствовать и препятствовать открытию новых компаний и прибытие иностранного капитала и в целом замедление новых деловых операций.
Сторонники этого закона могут утверждать, что этот закон ориентирован в основном на сделках, совершенных с наличными деньгами, но бесспорно, что новые правила будут иметь последствия во всех коммерческих и финансовых областях.
Также организованная преступность может найти новые методы работы для управления своими доходами. Среди этих возможных новых методов: работа ниже максимально допустимых законом сумм денег; диверсификация и вложение капитала в товары и отрасли, не указанные в законе; и использование большего количества подставных лиц для сокращения объема инвестиций.
Одним из наиболее эффективных механизмов защиты формальной экономики от операций по отмыванию денег является знание клиентов, однако слишком строгие требования к информации в таких транзакциях, как покупка автомобиля или роскошных часов, принесут риски для безопасности клиентов, предоставляя личную и финансовую информацию для физических лиц.
В заключение, приняв этот закон в соответствии с международными стандартами, мексиканское правительство также берет на себя задачу продемонстрировать международному сообществу способность и волю бороться с организованной преступностью и вновь подтверждает идею о том, что Мексика может оставаться привлекательной страной для иностранные инвестиции.
Это требует работы для эффективной реализации новых нормативных актов, а также для того, чтобы федеральная исполнительная власть столкнулась с проблемой, которая вышла из-под его контроля и требует немедленных мер по исправлению положения.
Ссылки:
- Кордова Гутьеррес Альберто и Паленсия Эскаланте Карлос - отмывание денег; экономические искажения и социальные последствия., (2001) Figueroa Velázquez, Rogelio miguel. Мексиканская юридическая энциклопедия, (2002).
