В этой статье мы поговорим о фигуре, которая, хотя она растет с каждым днем все реже, но никогда не переставала быть на арене банковского мошенничества, это фигура погонщика мулов.
Банковский похититель - это человек, который был обманут с помощью доказательств социальной инженерии (обычно фишинга) для получения денежных переводов и перевода денег на «безопасные» сайты для преступников.
Другими словами, любой из нас в повседневной жизни может стать одной из этих жертв и стать похитителями банков, в большинстве случаев даже не зная, что мы играем роль обманутого человека.
Как происходит афера? Обычно вы получаете электронное письмо от вымышленной компании, предлагающей работу или дополнительное вознаграждение тому, кто ее получает (из-за высокого уровня безработицы в обществе это очень эффективный способ, поскольку люди хотят иметь возможность работать), например следующий пример, показанный ниже:
Пример письма Mulero Bancario
Когда жертва или погонщик мулов предлагает выполнить работу, объясняются действия, которые необходимо предпринять.
- Сходите в банк, откройте счет на свое имя (если у вас его раньше не было) Получите деньги на этот счет (обычно менее 3000 евро, поскольку мониторинг этого типа переводов обычно меньше) Снимите все деньги с на счету наличными Держите комиссию (обычно около 10% от общей суммы). Внесите ее в другое юридическое лицо, обычно такое, которое не оставляет следов и может быть снято другим лицом, даже в другой стране.
Для человека, который «выбирает эту работу», это идеальная возможность: просто зайдя в банк, забрав перевод и переведя деньги на другой сайт, вы можете заработать большую сумму денег, и вам понадобится максимум час.
За этим типом мошенничества стоит мошенничество против кого-либо, кроме похитителя, чьи ключи онлайн-банкинга были украдены любым способом (с помощью фишинга, вредоносного ПО и т. Д.) И от имени этого человека. Упомянутому выше погонщику мулов заказывается перевод, он получает его сам и отправляет мошеннику, обычно через компании, которые отправляют / получают деньги на месте, такие как Western Union или MoneyGram.
Все это прекрасно координируется мошенниками и выполняется в течение одного / двух часов, поэтому очень сложно отклонить перевод или поймать погонщика мулов до того, как он переместит деньги, или любое действие, которое мешает мошенничество.
Кроме того, в этих случаях очень сложно обнаружить мошенника, потому что его имя нигде не указано, а юридические последствия для погонщика мулов, поскольку он неосознанно совершает преступление по отмыванию денег неконтролируемым образом по отношению к третьим лицам (также оставаясь с «комиссия», которая явно является мошенническими деньгами).
В этом случае, когда вмешиваются погонщики мулов, у нас есть две жертвы, первая - мошенник, который осуществил мошеннический перевод на свой счет (этот человек в большинстве случаев докажет, что он был жертвой мошенничества, и деньги будут ему возвращены. после расследования) и сам погонщик мулов, который помимо того, что стал жертвой мошенничества, будет иметь правовые последствия для закона и, по крайней мере, должен будет вернуть деньги от мошеннического перевода (из которых он получил только небольшую часть).
Следовательно, в обоих случаях вы должны обладать здравым смыслом и знать, а не открывать мошеннические электронные письма, которые в худшем случае могут достигнуть, как мы говорили, чтобы вы неосознанно превратили вас в преступника.
__________________________
Фернандо Сааведра
Менеджер по кибербезопасности
Áudea Информационная безопасность
