«Лично мне ясно, очень ясно, что любая политика, которую я устанавливаю для борьбы с отсутствием безопасности, должна иметь в качестве своей фундаментальной оси борьбу с наркотиками, незаконным оборотом наркотиков, организованной преступностью, отмыванием денег и, следовательно, нулевой терпимостью, как вы слышите: нулевой допуск и точка ». (HERNANDEZ, 2007, стр. 2)
Аналогичным образом, финансовые убежища имеют долгую историю, в которой они выступают в качестве необходимого элемента этой практики. Среди первых пользователей финансовых убежищ были пираты, захватившие европейские торговые суда в Атлантике в начале 17 века. Были порты, которые открыто предлагали пиратам свое гостеприимство, чтобы насладиться потраченными деньгами, и, уходя от своей деятельности, пираты часто искали убежище за границей (MARTIN, 2007, стр. 133).
Конверсия происходит, когда финансовые продукты меняют одну форму на другую, например, при покупке бизнеса или автомобиля для получения незаконной прибыли - исходные незаконные продукты изменили форму: из наличных денег в бизнес или в автомобиль. С другой стороны, движение происходит, когда одни и те же финансовые продукты меняют местоположение, например, когда средства переводятся в электронном виде в другое место (СОЛИС, 2009, стр. 13)
Федеральный закон о предотвращении и выявлении операций с ресурсами незаконного происхождения
Задний план
Сенат республики единогласно утвердил протоколы Федерального закона «О предотвращении и выявлении операций с ресурсами незаконного происхождения» с целью ослабления финансовых структур преступных организаций.
Сенат Республики единогласно, 111 голосами "за", в целом одобрил заключение протокола, в котором издается закон о борьбе с отмыванием денег.
В документе сенаторы установили ряд мер и процедур для предотвращения и выявления операций, связанных с ресурсами незаконного происхождения или «направленных на финансирование терроризма или незаконного оборота наркотиков».
Отмывание денег (также известное в некоторых странах как отмывание денег, отмывание активов, отмывание денег, отмывание денег или отмывание денег) - это процесс, с помощью которого скрывается происхождение денежных средств, полученных в результате использования денег. некоторая незаконная или криминальная деятельность (торговля наркотиками или наркотиками, контрабанда оружия, коррупция, хищение, налоговое мошенничество, преступления белых воротничков, проституция, публичные хищения, вымогательство, нелегальная работа и в последнее время терроризм). Цель операции, которая обычно проводится на различных уровнях, состоит в том, чтобы средства или активы, полученные в результате незаконной деятельности, представлялись плодом законной деятельности и беспрепятственно циркулировали в финансовой системе.
В Мексике 17 октября 2012 года был принят закон, призванный помочь предотвратить эту незаконную деятельность.
«Федеральный закон о предотвращении и выявлении операций с ресурсами незаконного происхождения», более известный как «Закон о борьбе с отмыванием денег» (LCLD). Он вступает в силу через 9 месяцев после его опубликования (17 июля 2012 г.)
Указанная инициатива представляет собой предложение по внедрению правовой системы, которая облегчит государству борьбу с организованной преступностью, путем принятия мер, предотвращающих ее финансирование посредством так называемого отмывания денег.
Эта работа будет ограничиваться только обсуждением статьи 20 из 65, которая содержит указанный закон, в котором такие темы, как:
- ограничение кассовых операций, которые инициатива считает очень ценными для организованной преступности; сбор информации посредством отчетов административным органам, в частности, Министерству финансов и государственного кредита; определения уязвимых действий.
Для начала определимся, что мы подразумеваем под тем, о чем говорим с основной темой принесенного. Что такое отмывание денег?
Отмывание денег, грубо говоря, представляет собой попытку смоделировать - с успехом или безуспешно - того, что доходы, полученные от любой преступной деятельности, являются продуктом законной деятельности с последующим повторным введением этих ресурсов в формальную экономику в интересах и получать удовольствие от тех, кто осуществляет преступную деятельность или любую деятельность, которая способствует таким целям.
Такой закон показывает нам большой прогресс в отношении систем вмешательства в области безопасности в Мексике, потому что этот закон затронет преступников там, где он причинит наибольший вред, поскольку профиль субъекта, причастного к аспектам организованной преступности, его Основная характеристика - это жадность и обогащение власти, а простой способ достичь власти - иметь высокую экономическую покупательную способность.
Закон указывает несколько моментов, в которых преступник может накапливать богатство, например драгоценные металлы, такие как золото, серебро или платина.
Проблема в том, что отмывание денег в Мексике носит уголовный характер, требуя от кого-то сознательного отмывания денег. Это затрудняет применение штрафной цифры; Это очень дорого, потому что доказательный материал, который он требует от государства, имеет очень высокую стоимость и в большинстве случаев падает.
Этот закон направлен на исправление некоторых недостатков, обнаруженных международными оценками.
В частности, он стремится формализовать три полномочия, которым еще не нашлось места в нашей правовой базе.
- Ограничение операций с наличными деньгами, которые считаются очень ценными и представляют собой один из основных инвестиционных механизмов для организованной преступности. Сбор информации через отчеты административным органам, осуществляющие контроль над формальной экономикой, и создание полномочий координация, чтобы власти могли обмениваться определенной информацией с целью разработки более эффективных стратегий борьбы с преступностью.
Представленная таким образом инициатива направлена на применение к стражам экономики двух принципов, установленных международным сообществом как основополагающих в борьбе с отмыванием денег, а именно:
1. Осуществление основных мер, которые позволяют обязанным субъектам узнать истинную личность людей, которые совершают действия или операции с ними или которые запрашивают их услуги, 2. Создание адекватного механизма, позволяющего обязанным субъектам сообщать компетентному органу информацию о работе, заключается в том, что они могут являться частью стиральной машины.
Отмывание денег или активов включает три этапа:
Этап размещения: денежные средства или их эквиваленты размещаются в финансовой системе.
Этап интеграции: средства повторно вводятся в экономику таким образом, что кажется, что они поступают из законных источников.
Характеристики отмывания денег:
Преступление белых воротничков
Обычно это сложный комплекс операций, особенно когда они проводятся на международной арене.
Это явление международного масштаба
Он использует экономическую функцию финансового сектора и его технологические достижения.
Отмывание денег может иметь несколько экономических и социальных последствий, включая рост преступности и коррупции, а также ослабление законного частного сектора; это также включает движение средств для поддержки терроризма или террористических организаций. Эти средства можно предотвратить из незаконных или законных источников. Даже если они получены из законных источников, их движение может следовать схеме отмывания денег, описанной выше, чтобы скрыть происхождение средств.
Способы отмывания денег
Банки и другие депозитарные учреждения
Электронный перевод
Корреспондентский банковский счет "Платежный счет" через (счет к оплате)
Концентрационные счета или Омнибус
Личный банк
Смурфинг / структурирование
Соучастие банка
Кредитные союзы или строительные компании.
Индустрия кредитных карт
Денежные переводчики и пункт обмена валюты
Страховые компании
Биржевые брокеры.
Сокращение занятости.
Вы можете создавать олигополии или монополии.
Они могут запутать пользователей.
Казино и другие предприятия, связанные с азартными играми
Продавцы ценных вещей (драгоценные металлы, украшения, искусство и т. Д.)
Туристическое агенство
Продавцы автомобилей
Привратники или носильщики: нотариусы, бухгалтеры, аудиторы, юристы.
Консультанты по инвестициям и товарам
Трасты и компании-поставщики услуг
Индустрия недвижимости
Манипулирование ценами в импортных и экспортных операциях
Черный рынок обмена песо
Некоторые другие виды отмывания денег:
Смурфинг: состоит из использования большого количества «смурфов» для выполнения операций на суммы меньшие, чем те, которые подлежат контролю за отмыванием активов.
Дробление денег: заключается в доставке небольших сумм денег большому количеству людей для инвестирования в банки или финансовые учреждения, что делает деньги, полученные незаконным путем, легальными.
Промывают через импорт. контрабанда: этот механизм представляет собой машину для отмывания денег, поскольку через него осуществляется ввоз всех видов товаров с так называемыми Сан-Андреситос и неформальными рынками в качестве их пункта назначения.
Отмывание денег через обменные пункты: этот вид отмывания в основном осуществляется с помощью денежных переводов из-за границы.
Бумажные компании: юридически учреждены, но не имеют физического существования, не соответствуют своему торговому наименованию, а также идеально подходят для проникновения на фондовые рынки в любой точке мира.
Прикрытые компании: юридически учрежденные, физически существующие, но не выполняющие своей корпоративной цели, несколько компаний могут находиться в одном офисе и кто-то перед ними, но они не осуществляют экономическую деятельность, указанную в их сертификате.
Компании-оболочки: юридически созданы, они существуют физически, они выполняют свою социальную задачу, но смешивают незаконные деньги с деньгами своих доходов.
вывод
К сожалению, этот новый закон включает в себя ряд мер, которые могут косвенно ограничить иностранные инвестиции в Мексику, поскольку введенный новый контроль обязательно потребует создания бюрократических процессов, которые могут задерживать, препятствовать и препятствовать открытию новых компаний и открытию новых компаний. приход иностранного капитала и в целом замедление новых коммерческих сделок.
Инициаторы этого закона могут утверждать, что этот закон ориентирован в основном на сделках, совершенных с наличными деньгами, но бесспорно, что новые правила будут иметь последствия во всех коммерческих и финансовых областях.
Организованная преступность также может найти новые методы управления своими доходами. Среди этих возможных новых методов - использование денежных сумм, не превышающих максимальные, разрешенные законом; диверсификация и вложение капитала в товары и отрасли, не указанные в законе; и использование большего количества подставных лиц для уменьшения суммы инвестиций.
Одним из наиболее эффективных механизмов защиты формальной экономики от операций по отмыванию денег является знание клиента, однако слишком строгие требования к информации в таких простых транзакциях, как покупка автомобиля или роскошных часов, принесут с собой риски для безопасности клиентов при предоставлении личной и финансовой информации физическим лицам.
В заключение, приняв этот закон в соответствии с международными стандартами, мексиканское правительство также берет на себя задачу продемонстрировать международному сообществу способность и готовность бороться с организованной преступностью и подтвердить идею о том, что Мексика может оставаться привлекательной страной для иностранные инвестиции.
Это требует работы для эффективного выполнения новых правил, а также для того, чтобы федеральная исполнительная власть столкнулась с проблемой, которая вышла из-под контроля и требует немедленных мер.
Ссылки
- Исследователь из Управления регионального развития CESOPMonetary Found, МВФ, Мексика: подробный оценочный отчет по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, FMI, США, 2009, стр. 340-343.
